什麼算「大宗」
- 港幣 100 萬 / BTC 100,000 / BTC 5 顆以上。
- 一次性結算 / 連續多日 TWAP / VWAP。
標準流程（5 步）
1. 詢價（RFQ）
- 客戶提供：金額、幣種、結算貨幣、首選交付鏈、時間窗口。
- 櫃台給出：基於對手方流動性、市況、信用的報價。
- 報價有效期通常 30–60 秒。
2. KYC + EDD
- 個人：身份證、地址證明、資金來源、職業、目的。
- 機構：公司註冊、董事 KYC、UBO 結構、AML 政策。
- KYT：對方錢包地址做鏈上分析。
3. 價格鎖定（Lock-in）
- 雙方同意價格後簽訂 Trade Confirmation。
- 大額可附加保證金 1–5% 防止違約。
- 流動性窗口確認，約定 T+0 或 T+1 結算。
4. 結算（Settlement）
- 法幣：銀行對銀行 SWIFT / FPS / 本地清算。
- 加密：鏈上轉帳分批 / 一次性，雙方 BD 全程在線確認。
- 任何一邊先動 → 雙方確認 → 對手方放款。
5. 交付確認 + 對帳單
- TXID + 銀行水單 + Trade Confirmation = 完整證據鏈。
- 開具發票 / 收據，保存 ≥ 7 年。
議價的 4 個槓桿
- 金額：每跨一個量級，價差可降 5–20 個 bp。
- 時間：避開亞洲 / 美國交班時段（流動性差，價差高）。
- 結算路徑：能銀行對銀行 → 比現金便宜。
- 長期關係：固定櫃台，價差會逐步收窄。
不要同時找 5 家詢價在 5 分鐘內逐一壓價——OTC 圈子小，重複詢價會被認定為「shopping the market」，反而拿不到好價。
風險控制
- 信用風險：核實對手方牌照 / 公司註冊。
- 結算風險：使用 Escrow 或 第三方託管。
- 合規風險：來源不明資金 → 拒絕；混幣器來源 → 拒絕。
- 操作風險：切勿用個人帳戶為公司結算。
與 Funshell 預約
我們的 OTC 櫃台支援銅鑼灣 / 旺角到店、線上預先 KYC、上門服務。 請通過 contact-us 約定大宗會議室。
