KYC 與 AML 的分別
KYC 是核對客戶身份及交易背景；AML 是辨識和管理洗錢風險。兩者會影響交易前需要提供的資料，但不能用一個金額概括所有商戶和付款方式的要求。
方貝的交易資料核對
方貝會按付款方式、交易情況及風險評估說明所需資料。身份文件、資金或資產來源及交易記錄可能需要進一步核對。較小金額也可能需要補充資料；預約不代表已獲批准。
請在到店前向官方客服確認適用清單。不要拆分交易規避審核，也不要把網站中的示例當作免 KYC 承諾。具體公司流程見 AML 政策 與 交易條款。
法律要求與公司政策
不同業務類型的規則及適用範圍可能不同。公司註冊、申請牌照與已獲監管批准也不是同一回事。查詢具體資質時應使用相應官方名錄，不應憑商戶招牌或一般介紹推定。
香港聯合財富情報組提供辨識可疑交易的官方指引。這份指引說明如何辨識及處理可疑情況，不是所有 OTC 交易的統一 KYC 金額表。本文不設定一個通用的法定門檻。
如何保護資料
只透過方貝官方渠道提供被要求的資料，先了解用途和處理方式；詳見 私隱政策。不要提供私鑰、助記詞、密碼或驗證碼。
如果第三方要求你隱瞞用途、代付或轉到陌生地址，先停止交易並說明情況。保留訊息和交易記錄，參閱 防騙指南。
