KYC 与 AML 的区别
KYC 是核对客户身份和交易背景；AML 是识别及管理洗钱风险。两者会影响交易前所需资料，但不能用一个金额概括所有商户及付款方式的要求。
方贝的交易资料核对
方贝按付款方式、交易情况及风险评估说明所需资料。身份文件、资金或资产来源和交易记录可能需要进一步核对。较小金额也可能需要补充资料；预约不代表已获批准。
到店前向官方客服确认适用清单。不要拆分交易规避审核，不把示例当作免 KYC 承诺。公司流程见 AML 政策 和 交易条款。
法律要求与公司政策
不同业务类型的规则和适用范围可能不同。公司注册、申请牌照和取得监管批准不是同一回事。查询资质应使用对应官方名录，不凭招牌或一般介绍推定。
香港联合财富情报组提供识别可疑交易的官方指引。该指引说明如何识别和处理可疑情况，不是所有 OTC 交易的统一 KYC 金额表。本文不设通用法定门槛。
如何保护资料
只通过官方渠道提供所需资料，先了解用途和处理方式；参阅 隐私政策。不提供私钥、助记词、密码和验证码。
如果第三方要求隐瞒用途、代付或转入陌生地址，先停止交易并说明情况。保存消息和交易记录，参阅 防骗指南。
