先核对交易对手
公司登记、实体门店、交易流程和监管资质是不同的核对项目。招牌、收据或合作伙伴标志，不能单独证明资质或保证交易安全。
公司与门店资料
通过 公司注册处核对公司中英文名称和登记状态，再确认公司与门店的关系。注册地址可以与营业门店不同，店员不必是董事或股东。若声称持有牌照，应核对对应监管名录、类型及业务范围；公司登记不替代牌照证明。
报价与交易文件
到店前确认币种、方向、网络及资料要求。成交前核对完整报价、费用、最终应付或实收金额及地址。完成后保存可核验的凭证、网络、时间和 TXID。
身份及来源资料要求应按个案说明。不要以金额较小推定免审核，也不把所有商户概括为相同门槛，参阅 KYC 与 AML 说明。
合作与风控说法
要求商户解释风控流程和证据。第三方安全公司的标志或名字，不等于证明合作、获得授权或已完成某笔交易的审查。
遇到异常先停止
如有人要求隐瞒用途、使用不明第三方账户、转入陌生地址、交出助记词，或以保证收益催促付款，先停止并通过官方渠道核实。小额交易顺利不代表后续安全，不用先转钱代替资质核验。
保存消息及交易资料，查看 防骗指引。个别商户的法律或监管状态，应向对应机构或合资格专业人士查询。
