先核對交易對手
公司登記、實體門店、交易流程和監管資質是不同的核對項目。有招牌、收據或合作夥伴標誌，不能單獨證明資質或保證交易安全。
公司與門店資料
透過 公司註冊處核對公司中英文名稱和登記狀態，再向商戶確認其與門店的關係。註冊地址可以與營業門店不同，店員也不必是公司董事或股東。若商戶宣稱持有特定牌照，應核對相應監管名錄、牌照類型與業務範圍；公司登記不能替代牌照證明。
報價與交易文件
到店前確認幣種、方向、網絡及所需資料。成交前核對完整報價、相關費用、最終應付或實收金額，以及收款地址。完成後保存可核驗的交易憑證、網絡、時間和 TXID。
身份與來源資料要求應按個案說明。不要因金額較小而推定免審核，也不要把所有商戶概括為同一套門檻，參閱 KYC 與 AML 說明。
如何核實合作與風控說法
要求商戶說明其使用的風控流程和相關證據。第三方安全公司的商標或名字，不等於已證明合作、取得授權或完成某筆交易的審查。
遇到異常先停止
如有人要求隱瞞交易用途、使用不明第三方帳戶、轉至陌生地址、交出助記詞，或以保證收益催促付款，應先停止並透過官方渠道核實。小額交易順利，不代表後續交易一定安全；不要用先轉一筆錢來取代資質核驗。
保存訊息和交易資料，查看 防騙指引。對個別商戶的法律或監管狀態，應向相應官方機構或合資格專業人士查詢。
